Kinh doanh Forex - Tư vấn đầu tư

Hỗ trợ tài khoản Forex - Quyền chọn nhị phân

Cảnh báo rủi ro tại các sàn Forex sử dụng tiền ảo

Thời gian gần đây ắt hẳn các bạn đọc nhiều tin tức về vụ án rửa tiền có qui mô lớn nhất trong lịch sử, xuất phát từ một loại tiền ảo mang tên LibertyReserve. Bài viết này cung cấp thông tin hữu ích giúp bạn hiểu thế nào là TIỀN ẢO và thực trạng giao dịch Nạp/Rút tiền bằng đơn vị tiền ảo tai các sàn giao dịch Forex quốc tế.

Bản thân Slogan LibertyReserve đã nói lên tất cả “When Money Has No Borders – Tiền không có biến giới!

LibertyReserve die

Vào cuối tháng 5, KinhdoanhForex.Net nhận được nhiều tin nhắn than vãn về sự cố LibertyReserve.com sập, không thể truy cập, ban đầu nhiều người dự đoán là do bị tấn công DDos hoặc lỗi kỹ thuật vì trang Blog của LibertyReserve.com vẫn hoạt động và có bài viết thông báo về nâng cấp hệ thống Server, điều này trấn an dư luận nhưng sang đầu tháng 6 bắt đầu sốt lên vì có tin tổng giám đốc của LibertyReserve bị bắt vì liên quan đến rửa tiền xuyên biên giới.

Kể từ 5/6, tên miền LibertyReserve.Com chính thức bị đình chỉ bởi FBI Hoa Kỳ (Đây là tổ chức chống tội phạm công nghệ cao liên quan đến lừa đảo tài chính qua mạng). Thế giới tiền ảo chao đảo sau khi một bản cáo trạng vừa được nộp lên tòa án New York, buộc tội Liberty Reserve (LR) và 7 nhân viên đã thực hiện vụ rửa tiền lớn nhất trong lịch sử.

Hiện truy cập vào trang LibertyReserve.Com bạn sẽ thấy thông báo này:

San forex - Cảnh báo rủi ro tại các sàn Forex sử dụng tiền ảo

LibertyReserve rửa tiền như thế nào?

Vâng, đầu tiên xin định nghĩa về khái niệm RỬA TIỀN. Đây là một thuật ngữ chỉ hành vi hoán đổi từ tiền bẩn thành tiền sạch. Thế nào là tiền bẩn!? Đó là những nguồn tiền thu từ hoạt động bất chính như:

Lừa đảo qua mạng: Tụi châu Phi, Nga, Trung quốc có nhiều Hacker, Scammer chuyên tạo ra những trang web mạo hiểm ngân hàng, tài khoản online để dụ người dùng đăng nhập để ăn cắp mật khẩu và rút tiền tẩu tán.

Mua/Bán thẻ tín dụng: Nạn nhân là các chủ thẻ Visa Debit, MasterCard và nhiều thẻ thanh toán ngay Debit có chức năng giao dịch ngay lập tức qua các cổng thanh toán. Nhược điểm của các thẻ này là không có chức năng xác nhận giao dịch qua tin nhắn SMS hay Email, Một số ngân hàng phát hành thẻ có dịch vụ bảo mật này nhưng đa số chủ thẻ không có đăng ký sử dụng. Bằng các thủ đoạn như tạo website Thương Mại điện tử bán hàng để người mua điền thông tin thẻ tín dụng hoặc phát tán các loại Virus, Malware, Trojan ăn cắp thông tin lưu trữ trên trình duyệt web (Cookies) hay cache trong máy tính.

Tham nhũng: Rút ruột công trình, ăn xén tiền nhà nước rồi chuyển ra nước ngoài nhằm che mắt dư luận.

Buôn lậu, Ma túy, các mặt hàng, dịch vụ cấm: Kinh doanh trái phép vũ khí, chất nổ, thuốc phiện và những dịch vụ nhạy cảm khác ,….

Theo kết quả điều tra thì có rất nhiều tay đại gia rửa tiền qua hệ thống LibertyReserve, sau đó rút ra tiền tươi ở một quốc gia khác. Các bị cáo bị buộc tội thực hiện hoạt động rửa tiền trên quy mô lớn, trở thành trung tâm tài chính cho thế giới tội phạm mạng, thực hiện các vụ gian lận thẻ tín dụng, tấn công mạng và buôn thuốc phiện. Số tiền bị chuyển ra biên giới lên tới 6 tỷ USD tính từ năm 2006 đến cuối tháng 5/2013.

Ví dụ đơn giản qui trình rửa tiền qua hệ thống tiền điện tử của LibertyReserve:

Bước 1: Đối tượng ở Mỹ mua tiền ảo LibertyReserve bằng ngoại tệ “bẩn”
Bước 2: Chuyển tiền ảo LibertyReserve sang tài khoản khác ở nước ngoài (Ví dụ chuyển vào VN)
Bước 3: Chân rết ở Việt Nam bán tiền ảo LibertyReserve cho các dịch vụ trao đổi Exchange tiền điện tử để thu về tiền sạch từ ngân hàng.

Lỗ hỏng ở đây là do hoạt động thanh toán online ngay lập tức của các ngân hàng. LibertyReserve không thể trót lọt trong các phi vụ nếu ngân hàng rà soát chặt những thanh toán tự động qua trang LibertyReserve. Qui trình trao đổi LibertyReserve tự động của các dịch vụ Exchange như sau:

Ví dụ trường hợp khách hàng muốn bán LR cho dịch vụ để lấy tiền mặt VND.

  • Bước 1: Khách chuyển LR từ tài khoản của mình qua số tài khoản LibertyReserve của dịch vụ
  • Bước 2: Dịch vụ thiết lập sẵn hệ thống tự động chuyển lại tiền VND qua Ngân hàng (Điền hình là ngân hàng ĐÔng Á)
  • Bước 3: Khách nhận tiền tươi qua Ngân hàng!

Đấy, khe hở là ở khâu thanh toán tự động qua tài khoản Ngân hàng, hiện nay nhiều NH thương mại ở VN hỗ trợ tích hợp cổng thanh toán tự động qua tài khoản Merchant, qua đó có thể dễ dàng tạo một tài khoản người Bán kết nối với tài khoản LibertyReserve để mua vào hoặc bán ra LR hoàn toàn tự động.

Để sử dụng tiền ảo Liberty Reserve (LR) chỉ cần đăng ký thông tin, không nhất thiết phải cung cấp thông tin thực của chủ TK. Đây là điểm tối để bọn tội phạm mạng tham gia ồ ạt. So với Paypal hay các dịch vụ giao dịch tiền truyền thống như Western Union thì LR thu phí giao dịch rất thấp và thủ tục vô cùng tiện lợi & nhanh chóng.

Nếu có sử dụng Paypal bạn sẽ biết phiền toái thế nào khi nhận tiền từ những nguồn không chính thống, Paypal rất tinh vi, có thể tự phát hiện những hoạt động bất thường. Ví dụ bạn nhận tiền từ một tài khoản Paypal khác mới tạo (NHƯNG lại nạp vào một số lượng lớn từ thẻ tín dụng), điều này đáng nghi ngờ và khi đó TK bạn sẽ bị Limit và yêu cầu chứng minh giao dịch hợp pháp, phải gửi các giấy tờ,hồ sơ chứng tỏ giao dịch mua bán được phép từ cơ quan chức năng. Liberty Reserve (LR) sụp đổ kéo theo nhiều hệ lụy, nhất là các dịch vụ trao đổi tiền ảo. Nhiều “đại gia” thua đậm khi ôm hàng chục nghìn USD ảo.

LibertyReserve khiến Forex Trader chao đảo

Liberty Reserve ảnh hưởng đến các sàn giao dịch Forex như thế nào?

Bây giờ KinhdoanhForex.net sẽ bàn đến hậu quả mà các sàn giao dịch chấp nhận tiền ảo LR phải gánh chịu. Nhiều Broker Forex nhỏ như Exness cho phép khách hàng Nạp-Rút tiền tự động bằng tiền điện tử và họ phải tích trữ một lượng tiền lớn trong TK Liberty Reserve để trả cho khách hàng. Nhiều người Deposit vào bằng LR bị bắt phải rút về qua LR,hậu quả là cả sàn Forex và người chơi đều mất sạch.

Qua đó, KinhdoanhForex.net khuyến cáo KHÔNG giao dịch ở những sàn chấp nhận thanh toán qua tiền ảo. Liberty Reserve ra đi thì trước sau gì những đồng tiền ảo khác như Payza, Perfect Money, WMZ,…cũng đổ vỡ thôi. Những tiền ảo này hoạt động giống hệt LR nên sớm muộn gì cũng bị kẻ xấu lợi dụng.

Hình thức Nạp/Rút tiền ở các Broker sử dụng tiền ảo thường được xử lý tự động – Instantly, đây là ưu cũng như  nhược điểm vì nhà đầu tư lúc nào cũng lo sợ không biết khi nào đến lượt tiền ảo mình đang sử dụng “tới số”

Ngoài ra, theo thống kê thì các tài khoản tiền điện tử rất dễ bị hack nếu máy tính của bạn không được bảo vệ an toàn bằng các chương trình AntiVirus bản quyền.

Kết luận: Sự  cố LibertyReserve là hồi chuông cảnh báo tệ nạn rửa tiền qua các loại tiền ảo, hiện không có cơ quan nào quản lý hoạt động giao dịch qua tiền ảo nhưng ngặt nỗi tiền ảo ngày nay lại được xem như một loại tiền tệ chính thống, có tỷ giá được cập nhật hàng ngày theo cung cầu trên thị trường, có đông đúc người mua kẻ bán nên bọn xấu dễ tận dụng để rửa tiền bẩn mà không bị phát hiện.  KinhdoanhForex.Net khuyến cáo tẩy chai các loại tiền tệ khác, ngoài PayPal vì chắc chắn sẽ tới lúc bọn nó ra đi ko lời từ biệt. Đối với các Forex Trader thì hãy nói không với sàn Forex nào sử dụng tiền ảo, nhiều khi bị thất thoát quá lớn thì Broker trở thành Scammer luôn, quỵt tiền khách hàng cao chạy xa bay!

 

Bắt đầu kinh doanh Forex !?

* Giao dịch trên phần mềm Meta Trader 4, android và iOS
* Thành viên của FCA. Giao dịch tiền tệ, vàng, bạc, dầu,các sản phẩm nông nghiệp ,CFDs,…
* Không commission, spread và swap thấp. Hình thức thanh toán: Visa/Master Card và Bank Wire.

Hỗ trợ Mở tài khoản Forex.com và Hướng dẫn nộp, rút tiền, liên hệ:
Skype: congdongforex
Mobile/Zalo/Facebook: 0947.409.918

Updated: June 14, 2013 — 2:31 am
Kinh doanh Forex - Tư vấn đầu tư © 2014 by Phuong Le Le Duy Phuong acts as Introducing Broker/Intermediary to GAIN Global Markets Inc. Your account is held and maintained at GAIN Global Markets Inc. who acts as clearing agent and counterparty to your trades. FOREX.com is licensed with the Cayman Islands Monetary Authority, SIBL No. 25033 Copyright reserved by DMCA DMCA.com
Forex, CFDs and other leveraged trading involves significant risk of loss. It is not suitable for all investors. You should make sure you understand the risks involved and seek independent advice if necessary.